科技金融發(fā)展論文范文
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（一）發(fā)展現(xiàn)狀近年來，廣東在財政科技投入和銀行科技信貸結(jié)合、科技金融與科技資本市場結(jié)合等方面作了很多嘗試和創(chuàng)新，形成了科技與金融互動的良好局面，形成了一條有廣東特色的科技金融路子。首先，廣東省政府科技經(jīng)費投入保持逐年穩(wěn)定增長，財政科技撥款額穩(wěn)步增加，研究與試驗發(fā)展（R&D）經(jīng)費投入力度加大，R&D經(jīng)費投入強度進一步提高。在地方財政科技撥款上，2008與2010年廣東均排名全國首位，2009年排名第二位；2010年財政科學(xué)技術(shù)支出占當年全省財政支出的比重為3.96%。另外，廣東省除擬設(shè)立200億元的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)投資基金重點支持電子信息、生物醫(yī)藥和海洋科技等產(chǎn)業(yè)外，自2009年開始，廣東省每年安排5000萬元專項資金支持科技型中小企業(yè)發(fā)展。從2012年開始，省財政將每年安排超過1億元信用保險專項扶持資金用于支持廣東省科技企業(yè)積極投保短期出口信用保險、小微信保易專項保險和進口信用保險。其次，創(chuàng)業(yè)風(fēng)險投資機構(gòu)越來越多，目前廣東省共有創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)2800多家，管理資金規(guī)模超過3500億。第三，科技資本市場正在完善，目前廣東已構(gòu)建了包括主板市場、創(chuàng)業(yè)板市場、三板市場在內(nèi)的多層次科技資本市場；包括技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易所在內(nèi)的OTC市場正在探索中前進，已取得了一定的成效；債務(wù)性融資市場則相對滯后，目前僅有科技型中小企業(yè)發(fā)放的中小企業(yè)集合債。截至2013年6月份，轄區(qū)共有上市公司184家，總市值1.1萬億元，分別較2006年底增長1.3倍和3.18倍；證券公司5家，資產(chǎn)總額和凈資產(chǎn)分別為1027億元和387億元，分別比2006年底增長1.32倍和5.62倍；期貨公司11家，期貨營業(yè)部88家，較2006年底增長4.5倍；基金管理公司3家，基金規(guī)模達3510億份，較2006年底增長4.25倍。第四，科技貸款市場已形成商業(yè)銀行科技貸款、政策性商業(yè)銀行科技貸款和民間金融科技貸款共同發(fā)展的局面。2008年，國家開發(fā)銀行和廣東省合作，由廣東省撥出1億元設(shè)立“貸款風(fēng)險準備金”，國開行將在五年內(nèi)配套180億元風(fēng)險貸款用于科技企業(yè)。第五，科技保險還處在探索階段，《廣東省科學(xué)和技術(shù)發(fā)展“十二五”規(guī)劃》首次提出發(fā)展科技保險，試行并推廣知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。目前針對高新技術(shù)企業(yè)研發(fā)的產(chǎn)品的保險已經(jīng)逐漸開展，比如由惠州市科技局、中國出口信用保險公司廣東分公司和華泰財產(chǎn)保險股份有限公司聯(lián)合推出的針對惠州高新技術(shù)企業(yè)的科技保險；而針對科技活動的保險和針對科技金融工具的保險則仍未有相關(guān)產(chǎn)品或案例出現(xiàn)。第六，科技金融環(huán)境基本上有效、開放的運行。目前，廣東省企業(yè)信用體系建設(shè)正在全省展開，擔(dān)保體系建設(shè)也在有效開展，針對企業(yè)管理人士的培訓(xùn)也開始逐步推進。掛牌在番禺節(jié)能科技園的廣東省科技金融聚集區(qū)，是廣東為加強科技金融環(huán)境建設(shè)的新舉措。
（二）存在問題盡管廣東在科技金融各方面做了很多卓有成效的探索，但是步子仍不夠大，所取成就與廣東經(jīng)濟大省的地位仍不相符。目前，廣東省在科技與金融結(jié)合的工作機制、政策機制及效益評估方面的成效還不能滿足廣東科技企業(yè)技術(shù)升級和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型對金融的需求。廣東科技金融發(fā)展遇到的主要問題如下：1.思想意識上有待進一步統(tǒng)一首先，很多人認為科技金融是市場行為，政府不應(yīng)干預(yù)；因此，坐視廣大科技型中小企業(yè)融資難不理。其次，還有觀點認為由于科技型中小企業(yè)抵押擔(dān)保缺失、生命周期短這兩個固有特點，政府必須全額出資解決科技型中小企業(yè)融資難的問題。政府完全不引導(dǎo)，不監(jiān)管，大量處于種子期、初創(chuàng)期的科技企業(yè)將很難生存下來；而另一方面，我們在一些地市調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，有些地方的政府片面以為風(fēng)投是解決科技型中小企業(yè)融資難的唯一手段，因此積極成立風(fēng)投公司；結(jié)果是：風(fēng)投由于趨利避險本性都盯著上市企業(yè)，而上市公司并不缺錢；擔(dān)保公司不搞擔(dān)保，搞高利貸，地下錢莊；真正需要錢的中小企業(yè)仍然貸不了款。2.缺乏科技金融參與各方的頂層設(shè)計科技金融要想獲得發(fā)展，必須明確各參與主體的角色和利益，必須規(guī)劃各參與方的參與模式。政府、銀行、企業(yè)、保險、擔(dān)保等各參與方應(yīng)發(fā)揮什么作用？政府應(yīng)在什么階段介入？以什么角色介入？介入到什么程度？銀行如何在現(xiàn)有體制下進行金融產(chǎn)品創(chuàng)新？保險機構(gòu)應(yīng)怎樣配合等等，這些問題都需要從頂層進行設(shè)計。3.科技金融統(tǒng)計指標體系亟待構(gòu)建市場上有大量的處于發(fā)展早期的科技企業(yè)融不到資，而同時又有大量的各種資本在尋求出路，引起錯位的一個很大原因是供需雙方信息不對稱。我們在調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，企業(yè)、政府、機構(gòu)都需要一個能洞察各方需求的科技金融信息服務(wù)平臺，而缺乏科學(xué)可行的科技金融統(tǒng)計指標體系和相應(yīng)的科技金融結(jié)合效益評價系統(tǒng)是構(gòu)建功能齊備的科技金融信息服務(wù)平臺的主要障礙。4.科技金融培訓(xùn)機制有待于分層次全面展開產(chǎn)業(yè)鏈要完整，需要創(chuàng)新鏈支撐，創(chuàng)新鏈要完整，需要資金鏈支撐，資金鏈要完整，需要熟悉資金運作過程的管理人士。而中小企業(yè)管理人員往往都是企業(yè)開發(fā)人員，他們專注于技術(shù)研發(fā)，而不擅長營銷、融資等商業(yè)模式；金融界人員不懂產(chǎn)業(yè)鏈，不懂科技規(guī)律，不懂知識產(chǎn)權(quán)，因此不敢放貸。這種困境彰顯復(fù)合型人才的缺失，因此促進科技金融結(jié)合應(yīng)從人才培養(yǎng)上開始，金融人才應(yīng)先了解產(chǎn)業(yè)鏈、創(chuàng)新鏈、才能開始去從事金融；而企業(yè)技術(shù)人員同時又是管理人員的應(yīng)加強企業(yè)融資、營銷等商業(yè)技能。
二、促進廣東科技金融結(jié)合的對策
科技金融工作是一個涉及面廣的系統(tǒng)工作，它的大力發(fā)展依賴于各參與方的主觀積極性。隨著廣東省《關(guān)于全面推進金融強省建設(shè)若干問題的決定》的，進一步明確了廣東的金融強省戰(zhàn)略，而科技金融也晉升為廣東要大力發(fā)展的五大金融之一。因此，筆者根據(jù)以上分析提出以下對策建議。
（一）必須形成兩個方向的合力，即橫向?qū)哟蔚暮狭涂v向?qū)哟蔚暮狭υ谕粚用嫔?，要通過協(xié)調(diào)機制、聯(lián)席會制度等組織方式，充分調(diào)動科技廳、金融辦、發(fā)改委等政府的工作積極性；要充分引導(dǎo)金融機構(gòu)、類金融機構(gòu)的參與性，讓他們意識到參與科技金融工作并非政治工作，而是政府主導(dǎo)并規(guī)范的市場投資行為；要加大對科技企業(yè)關(guān)于投融資信息的宣傳力度，努力營造創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的有利局面。在此基礎(chǔ)上，各參與方要形成上下一致，上行下效，操作規(guī)范，監(jiān)督有效的縱向同心協(xié)力模式；應(yīng)明確目標、使命，運行機制，行動綱領(lǐng)。目前的很多做法只是個案，需盡快沉淀為機制，這樣才能滿足大規(guī)模中小企業(yè)的融資需求。已有的實踐表明，在科技金融發(fā)展的第一階段，政府應(yīng)責(zé)無旁貸，也要當仁不讓地發(fā)揮絕對主導(dǎo)作用，否則科技金融工作就如一般散沙，互相推讓，結(jié)果就是互相之間做做樣子。黨的十八大報告明確指出“經(jīng)濟體制改革的核心問題是處理好政府和市場的關(guān)系，必須更加尊重市場規(guī)律，更好發(fā)揮政府作用。”，因此政府應(yīng)在以下層面有所作為。首先，由政府全額出資擴大種子基金規(guī)模；條件成熟后再擴充引導(dǎo)基金規(guī)模，引導(dǎo)更多的民間、風(fēng)投資本進入；根據(jù)實施效果再審時度勢規(guī)劃新型全資再擔(dān)保公司。東莞在政府出資設(shè)立引導(dǎo)基金方面的實踐有一定借鑒意義。其次，為銀行準備風(fēng)險準備金，為銀行、擔(dān)保機構(gòu)提供工作補貼。第三，為企業(yè)分擔(dān)責(zé)任，降低企業(yè)費用支出，搭建貼息平臺。第四，當科技金融工作進入軌道后，政府應(yīng)將工作重心轉(zhuǎn)向完善監(jiān)督機制上，這也是政府最應(yīng)該做的工作。很多事情一旦上了臺階，就容易形成一窩蜂的局面，因此政府必須有效的監(jiān)督、控制并引領(lǐng)發(fā)展勢頭。第五，科技金融發(fā)展中政府職能不能缺位，但需要特別強調(diào)的是更不能越位，政府行為必須懂得適可而止，準確把握范圍與力度，這樣才能發(fā)揮正面推進作用而不至于形成阻滯。
（二）完成科技金融發(fā)展頂層設(shè)計歷史使命和基本目標是科技金融頂層設(shè)計的根本出發(fā)點。按照金融支持技術(shù)創(chuàng)新和技術(shù)產(chǎn)業(yè)化的本質(zhì)要求，更好地發(fā)揮市場配置資源的決定作用，從金融機構(gòu)體系、中介服務(wù)體系、金融市場體系、政府組織體系和管理監(jiān)督體系5個方面完成頂層設(shè)計。具體改革途徑和相應(yīng)舉措呼之欲出：大膽探索金融產(chǎn)品創(chuàng)新、金融工具創(chuàng)新，鼓勵多層次債券市場包括高收益?zhèn)袌霭l(fā)展；盡快出臺相關(guān)政策法規(guī)，引導(dǎo)私募基金、風(fēng)險投資、天使投資、對沖基金、產(chǎn)業(yè)基金、并購基金等一切新金融模式快速發(fā)展，激發(fā)政府直投基金和引導(dǎo)基金的輻射功能，降低科技企業(yè)對銀行貸款的過度依賴；大膽創(chuàng)新中介服務(wù)體系，大幅精簡流程。
（三）盡快搭建功能齊備的科技金融信息服務(wù)平臺應(yīng)盡早組織統(tǒng)計、銀行、企業(yè)等相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜掖_定科技金融統(tǒng)計指標體系，在此基礎(chǔ)上搭建一個能夠整合企業(yè)融資需求、機構(gòu)投資狀況、政府專項基金政策、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項目等信息資源的平臺。平臺應(yīng)以構(gòu)建金融機構(gòu)信息和金融產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫、科技型中小企業(yè)發(fā)展概況數(shù)據(jù)庫、擔(dān)保機構(gòu)擔(dān)保信息數(shù)據(jù)庫、科技型中小企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫、專利數(shù)據(jù)庫等為基礎(chǔ)，以提供貸款、擔(dān)保、科技保險、風(fēng)險投資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、上市指引等信息服務(wù)為核心，以銀行、機構(gòu)、科技型中小企業(yè)或個人投、融資為主要服務(wù)對象；然后逐漸擴展開發(fā)有利于科技型中小企業(yè)發(fā)展的其他衍生功能。
（四）逐步建立科技企業(yè)成長潛力評價機制和科技企業(yè)信用評級體系對科技企業(yè)的技術(shù)可持續(xù)開發(fā)能力、產(chǎn)品市場競爭力、管理能力、營銷能力等建立評價機制，有利于篩選并挖掘最有成長潛力的科技企業(yè)。另外，企業(yè)信用關(guān)乎一個企業(yè)的融資效率甚至企業(yè)的發(fā)展，因此應(yīng)優(yōu)先建立科技企業(yè)信用評級體系、評級制度和信息通報制度。
（五）繼續(xù)完善多種類、多層次資本市場協(xié)作機制首先，基于降低金融機構(gòu)的風(fēng)險，需建立由政府主導(dǎo)的融資擔(dān)保體系，體系應(yīng)由政府參股或控股的擔(dān)保公司、再擔(dān)保公司，信貸風(fēng)險分擔(dān)機制，信貸風(fēng)險補償基金等構(gòu)成；也可以嘗試建立風(fēng)險池或建立風(fēng)險準備金模式，進一步完善風(fēng)險分擔(dān)機制。同時應(yīng)充分發(fā)揮保險的平衡作用，大力發(fā)展貸款保證保險和信用保險業(yè)務(wù)，穩(wěn)步擴大出口信用保險對科技企業(yè)的服務(wù)范圍。其次，規(guī)劃建立科技支行。農(nóng)行江蘇分行成立的科技支行，施行“四新定位、五專運作”的獨特模式值得廣東借鑒。所謂“四新”即是面向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、構(gòu)建新金融模式、服務(wù)新企業(yè)和研發(fā)新產(chǎn)品；所謂“五專”即成立專營機構(gòu)和專業(yè)團隊、推出專屬產(chǎn)品、制訂專業(yè)流程、設(shè)立專項補償。
（六）探索開發(fā)科技金融產(chǎn)品技術(shù)入股、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、新三板交易等盡管已經(jīng)提出一段時間了，然而在實踐中卻推廣困難，比如技術(shù)入股中的技術(shù)如何定價，股權(quán)轉(zhuǎn)讓之后的股權(quán)退出方式等問題都沒有較好的操作指引。由于科技金融的問世是為了解決技術(shù)產(chǎn)業(yè)化過程中的某個特殊階段的金融支持問題，因此它必然區(qū)別于一般的金融，有其特殊性，對此視而不見將會在操作層面遇到很多問題。對已有的科技企業(yè)融資方式，無論擔(dān)保、抵押、還是租賃等，必須以一種新模式出現(xiàn)。前文強調(diào)過，由于科技金融面向?qū)ο蟮奶厥庑?，科技金融產(chǎn)品也應(yīng)按照功能進行細分。
作者：駱世廣張新華王燕單位：廣東金融學(xué)院廣東區(qū)域金融政策研究中心武漢軟件工程職業(yè)學(xué)院計算機學(xué)院信陽職業(yè)技術(shù)學(xué)院數(shù)學(xué)與計算機科學(xué)學(xué)院
