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一、人民幣國(guó)際化:問(wèn)題錯(cuò)綜復(fù)雜

(一)資本項(xiàng)目開(kāi)放的選擇人民幣國(guó)際化與資本項(xiàng)目的開(kāi)放并不算等價(jià)的，但是，人民幣實(shí)現(xiàn)國(guó)際化后，以人民幣為基礎(chǔ)的計(jì)價(jià)結(jié)算業(yè)務(wù)必然會(huì)大幅增加，同時(shí)境外經(jīng)濟(jì)主體需要將其日益增長(zhǎng)的人民幣存款進(jìn)行投資，而其投資的方向必然是境內(nèi)的人民幣資產(chǎn)。隨著對(duì)境內(nèi)人民幣資產(chǎn)投資需求的日益強(qiáng)烈，資本項(xiàng)目開(kāi)放就是在所難免的了。如果流出國(guó)內(nèi)的境外人民幣不能夠順利回流，人民幣的海外增長(zhǎng)量就會(huì)受到抑制，因?yàn)榘l(fā)達(dá)的離岸市場(chǎng)需要一個(gè)強(qiáng)有力的在岸市場(chǎng)的支撐。但是中國(guó)的資本市場(chǎng)主要是金融體系還不完善，市場(chǎng)規(guī)模還比較小，流動(dòng)性相對(duì)較差，資本的定價(jià)機(jī)制不夠健全，同時(shí)利率市場(chǎng)化剛剛起步，在資本項(xiàng)目以及資本市場(chǎng)開(kāi)放后，國(guó)際游資會(huì)大規(guī)模進(jìn)入中國(guó)的資本市場(chǎng)進(jìn)行套利，對(duì)中國(guó)的資本市場(chǎng)進(jìn)行攻擊，嚴(yán)重干擾國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行，大大增加了銀行業(yè)爆發(fā)危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)。如果不能夠建立完善的人民幣回流機(jī)制，解決資本項(xiàng)目是否開(kāi)放以及如何開(kāi)放的問(wèn)題，中國(guó)的宏觀、中觀、微觀經(jīng)濟(jì)都將會(huì)面臨不必要的風(fēng)險(xiǎn)。

(二)地緣政治的權(quán)衡人民幣實(shí)現(xiàn)國(guó)際化后，日元作為亞洲的國(guó)際貨幣，必然會(huì)受到?jīng)_擊，同時(shí)，美元在全球經(jīng)濟(jì)中的主宰地位也會(huì)受到威脅，美國(guó)為了鞏固其全球霸主地位一定不會(huì)坐視不理，而歐洲各國(guó)在鑄幣稅收益受到影響后也必然會(huì)采取措施，這就會(huì)導(dǎo)致我國(guó)與關(guān)系國(guó)發(fā)生地緣沖突與摩擦。如果地緣關(guān)系問(wèn)題得不到解決，人民幣就會(huì)像盧布一樣面臨危機(jī)，受到來(lái)自西方其他國(guó)家的制裁，對(duì)中國(guó)現(xiàn)有的經(jīng)濟(jì)體系帶來(lái)沖擊，使人民幣不但不能順利實(shí)現(xiàn)國(guó)際化，反而國(guó)際地位會(huì)一落千丈，給中國(guó)的和平崛起帶來(lái)很難解決的挑戰(zhàn)和阻力。

二、人民幣國(guó)際化:合理應(yīng)對(duì)，穩(wěn)定推進(jìn)

人民幣國(guó)際化作為從上世紀(jì)90年代就開(kāi)始被熱烈討論的話題，雖然在實(shí)施進(jìn)程中會(huì)遇到很多難以調(diào)和的矛盾，但是作為僅次于美國(guó)的第二大貿(mào)易大國(guó)，中國(guó)的外匯儲(chǔ)備量巨大，對(duì)外貿(mào)的依存度極高，如果真的實(shí)現(xiàn)了人民幣國(guó)際化，給中國(guó)造成的有利影響也是不可小覷的。首先，人民幣實(shí)現(xiàn)國(guó)際化后，中國(guó)的企業(yè)在計(jì)價(jià)和結(jié)算貨幣的選擇過(guò)程中將具有更大的自主權(quán)，降低匯率風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)，人民幣國(guó)際化使得國(guó)際貿(mào)易中交易結(jié)算的費(fèi)用降低，減少了企業(yè)的成本，促進(jìn)了國(guó)際貿(mào)易與投資;其次，人民幣國(guó)際化在一定程度上意味著人民幣將會(huì)成為許多國(guó)家的儲(chǔ)備貨幣，國(guó)際貨幣基金組織(IMF)可能會(huì)將人民幣納入特別提款權(quán)的貨幣籃子，推動(dòng)了國(guó)際貨幣體系的改革，提升了中國(guó)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性。與此同時(shí)，人民幣的回流需求的增強(qiáng)必然會(huì)倒逼中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)對(duì)現(xiàn)有的金融體系與制度進(jìn)行變革，以適應(yīng)國(guó)際金融形式的變化，這將會(huì)促進(jìn)中國(guó)金融業(yè)的發(fā)展。為了在人民幣國(guó)際化的進(jìn)程中受益，中國(guó)要合理應(yīng)對(duì)人民幣國(guó)際化進(jìn)程中出現(xiàn)的各種問(wèn)題，采取有效的措施，平穩(wěn)的漸進(jìn)式的實(shí)現(xiàn)人民幣的國(guó)際化。

(一)專注發(fā)展，將特里芬難題的影響降到最低“特里芬難題”從布雷頓森林體系直到現(xiàn)在都在一直困擾著美國(guó)，它幾乎是一個(gè)不可戰(zhàn)勝的挑戰(zhàn)，連美國(guó)也只能依靠其在政治、經(jīng)濟(jì)、軍事方面的影響來(lái)增強(qiáng)公眾對(duì)美元的信心，維持其全球霸主的地位。所以中國(guó)在人民幣的國(guó)際化進(jìn)程中應(yīng)當(dāng)立足于國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，培育國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，擴(kuò)大內(nèi)需，增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)實(shí)力以及金融實(shí)力，完善現(xiàn)有的監(jiān)管體制，正確判斷資金流動(dòng)形式的變化，改革現(xiàn)有的外匯資金管理系統(tǒng)，構(gòu)建一個(gè)統(tǒng)一的監(jiān)管平臺(tái)，根據(jù)宏觀、中觀、微觀的管理的需求建立一個(gè)包括中央銀行、全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、以及全國(guó)支付清算中心在內(nèi)的金融高邊疆體系，保持宏觀政策的協(xié)調(diào)性，減輕資本流動(dòng)不穩(wěn)定帶來(lái)的沖擊，增強(qiáng)公眾對(duì)人民幣的信心，將特里芬難題帶來(lái)的影響降到最低。

(二)統(tǒng)籌規(guī)劃，步步為營(yíng)，實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目的開(kāi)放人民幣實(shí)現(xiàn)國(guó)際化，無(wú)論是從國(guó)內(nèi)還是國(guó)外的角度，資本項(xiàng)目都必然要開(kāi)放。資本項(xiàng)目的開(kāi)放是一個(gè)復(fù)雜的過(guò)程，它涉及國(guó)內(nèi)外、政治經(jīng)濟(jì)的各個(gè)方面，必須要有一個(gè)統(tǒng)一的規(guī)劃，逐步推進(jìn)資本項(xiàng)目的開(kāi)放，將資本項(xiàng)目開(kāi)放可能會(huì)帶來(lái)的不利沖擊降到最低。1、打好利率市場(chǎng)化以及人民幣匯率制度改革的基礎(chǔ)利率市場(chǎng)化的實(shí)現(xiàn)，人民幣匯率制度的改革，資本項(xiàng)目的開(kāi)放，這三者的實(shí)現(xiàn)是有一定的順序的，要想順利實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目的開(kāi)放就必須首先推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革，以市場(chǎng)為導(dǎo)向引導(dǎo)利率的正常發(fā)展變化，穩(wěn)定幣值;然后，對(duì)中國(guó)現(xiàn)有的“釘住一籃子貨幣”的有管理的浮動(dòng)匯率制度進(jìn)行改革，保持人民幣匯率的穩(wěn)定，避免在資本項(xiàng)目開(kāi)放后人民幣的匯率出現(xiàn)大幅度波動(dòng)，阻礙人民幣國(guó)際化的進(jìn)程。2、確定資本項(xiàng)目的合理開(kāi)放順序資本項(xiàng)目這一大項(xiàng)包括許多二級(jí)項(xiàng)目，要根據(jù)國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r以及國(guó)際總體的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)確定其開(kāi)放順序，以平衡國(guó)際收支，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)現(xiàn)人民幣的國(guó)際化。例如，我國(guó)現(xiàn)階段外匯儲(chǔ)備量較為充足，同時(shí)國(guó)內(nèi)的產(chǎn)能過(guò)剩，國(guó)際游資進(jìn)入國(guó)內(nèi)市場(chǎng)蓄勢(shì)待發(fā)，我國(guó)就可以采取“嚴(yán)進(jìn)寬出”的順序來(lái)維持國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。3、建立完善的離岸金融中心資本項(xiàng)目開(kāi)放后，以人民幣為主要貨幣的計(jì)價(jià)結(jié)算業(yè)務(wù)會(huì)大幅增加，人民幣回流的需求會(huì)上漲，完善的離岸金融中心可以為人民幣的回流，境外資金的自由出入提供一個(gè)平臺(tái)，為人民幣的回流提供便利，提高人民幣的國(guó)際地位，從而進(jìn)一步推進(jìn)人民幣的國(guó)際化。

(三)體系多維，成功應(yīng)對(duì)制約人民幣國(guó)際化一旦實(shí)現(xiàn)，意味著下下一步人民幣將會(huì)被納入全球儲(chǔ)備貨幣體系以及大宗商品交易體系，這勢(shì)必會(huì)威脅到美元的世界霸主地位，分割美國(guó)的鑄幣稅收益等利益，美國(guó)一定會(huì)采取各種力量對(duì)中國(guó)進(jìn)行制裁，使人民幣國(guó)際化止步不前。而從英鎊以及美元國(guó)際化的歷史經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，任何一個(gè)國(guó)際主導(dǎo)貨幣的背后必然有強(qiáng)大的復(fù)雜的政治及軍事體系，因此，中國(guó)要想在人民幣國(guó)際化后成功應(yīng)對(duì)西方國(guó)家的制約，就應(yīng)該構(gòu)建多維的體現(xiàn)。首先，大力發(fā)展國(guó)內(nèi)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，振興制造業(yè)，擴(kuò)大實(shí)體經(jīng)濟(jì)的規(guī)模，構(gòu)建雄厚的產(chǎn)業(yè)體系;其次，加快技術(shù)創(chuàng)新，開(kāi)創(chuàng)內(nèi)生性技術(shù)提高產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，構(gòu)建強(qiáng)大的技術(shù)體系;其次，大力推進(jìn)金融工具的創(chuàng)新，促進(jìn)金融業(yè)的改革與發(fā)展，構(gòu)建完善的金融體系;最后，加強(qiáng)軍事建設(shè)以及同周邊國(guó)家的交流，提高軍事戰(zhàn)斗力，構(gòu)建堅(jiān)固的軍事力量體系。

三、結(jié)語(yǔ)

隨著我國(guó)國(guó)際地位的不斷提高，人民幣的需求量日益增加，人民幣國(guó)際化是一個(gè)必然的趨勢(shì)。中國(guó)在人民幣的國(guó)際化浪潮中必須要使自己的經(jīng)濟(jì)總量、政治基礎(chǔ)、金融基礎(chǔ)等達(dá)到一定的標(biāo)準(zhǔn)，才能夠解決人民幣國(guó)際化過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，獲取貨幣國(guó)際化的收益，在和平中迅速崛起。

作者：劉玉潔單位：西北政法大學(xué)