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摘要：資金管理信息化，是實現(xiàn)企業(yè)集團資金集中管理的有效途徑，對提高企業(yè)集團資金整體效益有著十分重要的戰(zhàn)略意義。本文通過對企業(yè)集團資金信息化管理的特點和存在問題進行分析，提出了相應對策。

關鍵詞：資金信息化管理；問題；對策

隨著信息技術(shù)的快速發(fā)展，特別是銀企直聯(lián)和財企直聯(lián)技術(shù)的運用，一個集會計核算、資金業(yè)務和資金報表為一體的資金信息系統(tǒng)孕育而生，給企業(yè)集團的資金管理理念帶來深刻變化，資金管理手段有了質(zhì)的提高。

一、企業(yè)集團資金信息化管理特點及運行中存在的問題

(一)企業(yè)集團資金信息化管理的特點資金信息化管理，是通過軟件公司的資金信息系統(tǒng)，利用銀企直聯(lián)和財企直聯(lián)技術(shù)，對企業(yè)集團的資金進行實時、動態(tài)、有效管理的一種信息化模式。涉及的資金業(yè)務模塊主要包括：賬戶管理模塊、資金計劃模塊、資金結(jié)算模塊、銀行授信模塊、銀行貸款管理模塊、內(nèi)部存貸款管理模塊等12個資金模塊，這些模塊的運用在一定程度上降低了資金集中管理成本，節(jié)約了資金時間價值，提高了資金集中管理的整體效益。

(二)企業(yè)集團資金信息化管理通常易忽視的問題1、對系統(tǒng)管理員的管理不夠規(guī)范資金信息系統(tǒng)的系統(tǒng)管理員主要承擔著系統(tǒng)用戶職責權(quán)限的分配，稍有不慎，將不兼容的權(quán)限分配錯誤或?qū)⒋隧棛?quán)利任意授權(quán)給他人，都會給資金安全帶來巨大的隱患。該崗位在資金信息系統(tǒng)中處于核心位置，但許多單位缺乏對系統(tǒng)管理員從選擇、報批、監(jiān)督、輪崗等方面的管理制度，容易失控。2、忽視資金崗位人員的素質(zhì)要求與以往單一的財務核算系統(tǒng)制證功能相比，系統(tǒng)之間及系統(tǒng)內(nèi)的資金業(yè)務單據(jù)數(shù)據(jù)聯(lián)動性、邏輯性都較強，對財務資金崗位人員的要求提高，實際運行時，財務資金崗位人員從認識系統(tǒng)到熟悉系統(tǒng)，都需要一定的時間磨合。因此，要求該崗位人員要有較扎實的基礎和較高的學習能力。另外，由于利用銀企直聯(lián)和財企直聯(lián)技術(shù)，財務資金崗位人員可以直接通過資金信息系統(tǒng)完成支付，存在著支付錯誤或有意舞弊的風險。這就要求企業(yè)安排在該崗位的人員必須擁有極強資金安全意識、良好的道德品質(zhì)和嫻熟的操作技能。3、對系統(tǒng)使用效率的影響面估計不足通常，資金信息系統(tǒng)標準產(chǎn)品設計是要適應廣泛的用戶需求，因此設置的界面不夠人性化，設計的基礎檔案表單不夠靈活，系統(tǒng)默認的資金業(yè)務單據(jù)和資金報表格式也不能較好地滿足企業(yè)集團個性化需求，需要后續(xù)的持續(xù)改進與優(yōu)化，進而影響系統(tǒng)的使用效率。從企業(yè)角度來看，企業(yè)集團下屬單位眾多，人員素質(zhì)參差不齊，業(yè)務繁瑣、數(shù)據(jù)量巨大，各類資金基礎檔案信息、資金業(yè)務流轉(zhuǎn)全流程都在資金信息系統(tǒng)里完成，需要錄入的資金業(yè)務信息比以往的會計憑證中錄入的要素更詳細、更齊全，反映的內(nèi)容也更清晰、更完整，每一個環(huán)節(jié)環(huán)環(huán)相扣，任意一個環(huán)節(jié)出現(xiàn)差錯，都會影響數(shù)據(jù)的及時性、準確性和完整性。

二、完善企業(yè)集團資金信息化管理運行的對策

(一)設立專門的集團資金管理小組，保障資金信息系統(tǒng)的長期有效運行為了確保資金信息系統(tǒng)長期、有效運行，需設立資金管理業(yè)務指導小組和IT運維管理服務小組。前者主要負責對集團資金管理的整體規(guī)劃、資金管理制度的建立與完善、資金業(yè)務流程設計與優(yōu)化、用戶權(quán)限管理的監(jiān)督與檢查、資金基礎檔案的建立與維護、資金用戶的培訓與指導、資金數(shù)據(jù)的核查與分析等工作；后者負責銀行、軟硬件企業(yè)、安全認證企業(yè)等機構(gòu)的溝通聯(lián)系，客商等主數(shù)據(jù)的管理，接收和解決業(yè)務部門的需求和故障，確保軟硬件的安全、穩(wěn)定運行。

(二)持續(xù)改進資金業(yè)務流程，加強資金用戶培訓，提高資金信息系統(tǒng)的運行效率根據(jù)企業(yè)集團自身的資金管理特點，在系統(tǒng)使用過程中反復對資金業(yè)務流程進行調(diào)試與優(yōu)化，對系統(tǒng)默認的通用單據(jù)和報表樣式進行改進或重新設計，以達到個性化需求；加強資金用戶的培訓，建立常見問題解答集，強化資金操作安全意識和系統(tǒng)運用技能。

(三)加強企業(yè)集團內(nèi)部、商業(yè)銀行、信息系統(tǒng)軟件與網(wǎng)絡安全等各個方面的風險防控加強來自企業(yè)內(nèi)部的用戶權(quán)限管理、Ukey的使用與保管、用戶密碼的管理，銀企直聯(lián)和財企直聯(lián)技術(shù)下的資金支付、財務人員的道德風險，與商業(yè)銀行的接口傳輸安全風險、資金信息系統(tǒng)的穩(wěn)定性以及來自網(wǎng)絡安全等方面的風險，構(gòu)筑一道安全防火墻機制。

三、結(jié)束語

總之，企業(yè)集團資金管理信息化建設不是一蹴而就的，需要持續(xù)投入足夠的人、財、物，不斷地調(diào)試與優(yōu)化系統(tǒng)，并針對運行中出現(xiàn)的問題，找到對策逐一解決，從而達到企業(yè)集團資金集中管理的整體效益。

參考文獻

[1]公維軍.信息化下的集團企業(yè)資金管理初探[J].經(jīng)管空間,2017(8).

作者：尤偉紅 單位：福建省能源集團財務有限公司