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第一章總則

第一條為加強融資性擔(dān)保公司的管理，規(guī)范擔(dān)保行為，促進擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)中國銀監(jiān)會等七部門《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（銀監(jiān)會令年第3號）和《省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（政辦〔〕86號），結(jié)合我市實際，制定本辦法。

第二條本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，在市經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司，以及外地融資性擔(dān)保公司在設(shè)立的分支機構(gòu)。

第三條完善市中小企業(yè)信用擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱監(jiān)管委員會）制度。監(jiān)管委員會由市政府金融辦、市工業(yè)和信息化局、市財政局、市公安局、市人力資源社會保障局、市國土資源局、市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局、市民政局、人行中支、市銀監(jiān)局、市地稅局、市國稅局、市工商局等單位組成，具體負責(zé)研究制定并實施促進全市融資性擔(dān)保公司發(fā)展和監(jiān)管的政策和措施。監(jiān)管委員會下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在市工業(yè)和信息化局。

第四條融資性擔(dān)保公司實行屬地監(jiān)管。市、縣（區(qū)）政府是在其屬地開展業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司監(jiān)管和風(fēng)險防范的第一責(zé)任人。市、縣（區(qū)）工業(yè)和信息化局是本行政區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管部門，具體負責(zé)融資性擔(dān)保公司設(shè)立、變更及終止的審核上報工作，承擔(dān)對融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管和風(fēng)險處置，對融資性擔(dān)保公司實施以防控風(fēng)險為核心的持續(xù)動態(tài)監(jiān)管。

第五條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。融資性擔(dān)保公司從事經(jīng)營活動，應(yīng)當(dāng)遵守誠實守信和公平競爭的原則，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)、規(guī)章和政策規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。

融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動。

第二章設(shè)立、變更和終止

第六條申請設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門要求提交申請材料，經(jīng)縣（區(qū)）監(jiān)管部門審查同意并出具初審意見，報市監(jiān)管部門審查并出具意見，報省監(jiān)管部門審批。

融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)憑省監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。

融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)應(yīng)在工商行政管理部門辦理完成設(shè)立、變更或注銷登記手續(xù)后30日內(nèi)，到監(jiān)管部門備案。財政出資控股或參股的融資性擔(dān)保公司應(yīng)同時向同級財政部門備案。

第七條融資性擔(dān)保公司的設(shè)立。在本轄區(qū)內(nèi)申請設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。

（二）具備持續(xù)出資能力的股東。

除國有獨資或國有控股的外，其他融資性擔(dān)保公司股東不得少于5個，其中1個股東必須是企業(yè)法人；主發(fā)起人（第一大股東）最大出資額不得高于注冊資本的65％；具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的股東合計出資額不得高于注冊資本的20％；單一發(fā)起人出資額不得少于100萬元人民幣且持股比例不得低于1％。

企業(yè)法人作為主發(fā)起人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：管理規(guī)范、信用良好、實力雄厚，持續(xù)經(jīng)營三年以上，最近連續(xù)兩個會計年度盈利，近三年累計凈利潤在800萬元人民幣以上，資產(chǎn)負債率不高于70％，凈資產(chǎn)不低于4000萬元人民幣，原則上實施本項目投資后長期投資額不得超過凈資產(chǎn)的60％。

自然人作為主發(fā)起人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：擁有發(fā)起出資的經(jīng)濟實力，具有一定的實業(yè)背景并在所在行業(yè)具有一定影響力，能夠出具相應(yīng)的有效證明；無重要不良信用記錄，無重大不良從業(yè)記錄和無違法犯罪記錄等。

（三）符合本辦法規(guī)定的注冊資本。

名稱冠以省級行政區(qū)劃的，注冊資本不得低于1億元人民幣；名稱冠以市級行政區(qū)劃的，注冊資本不得低于5000萬元人民幣；名稱冠以縣（區(qū)）行政區(qū)劃的，注冊資本不得低于3000萬元人民幣；從事債券發(fā)行等擔(dān)保業(yè)務(wù)的，注冊資本不得低于1億元人民幣；從事信用再擔(dān)保業(yè)務(wù)的，注冊資本不得低于5億元人民幣。

注冊資本為實繳貨幣資本，其來源應(yīng)當(dāng)真實合法，并由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納到位，且不得以借貸資金或他人委托資金入股。

（四）融資性擔(dān)保公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備符合國務(wù)院建立的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議規(guī)定的資格，遵紀守法，誠實守信，具備與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力。

（五）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度。（六）有符合要求的營業(yè)場所。

（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

第八條融資性擔(dān)保公司分支機構(gòu)的設(shè)立。

（一）融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機構(gòu)除具備本辦法第七條規(guī)定條件外，還應(yīng)符合以下要求：經(jīng)營擔(dān)保業(yè)務(wù)三年以上、注冊資本不少于3億元人民幣，無違法違規(guī)經(jīng)營記錄，最近兩年每年擔(dān)保業(yè)務(wù)放大3倍以上，擔(dān)保代償率低于3％，注入分支機構(gòu)的運營資金總額最高不超過注冊資本的50％，單個分支機構(gòu)運營資金最低不少于3000萬元人民幣。

（二）本市融資性擔(dān)保公司擬在市外設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得所在地市、縣（區(qū)）兩級監(jiān)管部門同意。擬在市內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)的應(yīng)當(dāng)征得該融資性擔(dān)保公司總部所在縣（區(qū)）監(jiān)管部門同意，然后經(jīng)擬設(shè)立分支機構(gòu)所在地縣（區(qū)）監(jiān)管部門同意，報市監(jiān)管部門審查，報省監(jiān)管部門審批。

市外融資性擔(dān)保公司擬在我市設(shè)立法人機構(gòu)或分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得該融資性擔(dān)保公司所在地市級監(jiān)管部門同意，然后經(jīng)擬設(shè)立的法人機構(gòu)或分支機構(gòu)所在地縣（區(qū)）監(jiān)管部門同意，報市監(jiān)管部門審查，報省監(jiān)管部門審批。

第九條設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向監(jiān)管部門提交下列文件、資料：

（一）申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司名稱、住所、注冊資本和經(jīng)營范圍等事項。

（二）可行性研究報告。

（三）章程草案。

（四）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

（五）股東出資的驗資證明以及股東的資信證明和有關(guān)資料。

（六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。

（七）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

（八）營業(yè)場所證明材料。

（九）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。

第十條融資性擔(dān)保公司的變更。融資性擔(dān)保公司有下列變更事項之一的，應(yīng)當(dāng)按設(shè)立程序經(jīng)市、縣（區(qū)）兩級監(jiān)管部門審核同意，報省監(jiān)管部門批準：

（一）變更名稱。

（二）變更組織形式。

（三）變更注冊資本。

（四）變更公司住所。

（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。

（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。

（七）變更公司股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改公司章程。

（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。

融資性擔(dān)保公司變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)監(jiān)管部門審查批準后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。

第十一條融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)的終止。

（一）融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)市、縣（區(qū)）兩級監(jiān)管部門審查，報省監(jiān)管部門批準，并憑批準文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。融資性擔(dān)保公司解散應(yīng)當(dāng)同時繳回《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證》。

（二）融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為，嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由市、縣（區(qū)）兩級監(jiān)管部門認定后報省監(jiān)管部門予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

（三）融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)。屬地監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程，并逐級上報。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。

（四）融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實施破產(chǎn)。

（五）融資性擔(dān)保公司終止后，應(yīng)當(dāng)向登記機關(guān)申請辦理注銷登記，在完成有關(guān)法定手續(xù)后5個工作日內(nèi)，報屬地監(jiān)管部門，并逐級上報。

第三章經(jīng)營規(guī)則和內(nèi)部控制

第十二條融資性擔(dān)保公司經(jīng)營區(qū)域。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)在批準的區(qū)域內(nèi)，開展擔(dān)保業(yè)務(wù)。未經(jīng)批準，融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)不得跨行政區(qū)域開展擔(dān)保業(yè)務(wù)，暫不得從事國（境）外擔(dān)保業(yè)務(wù)。名稱冠以省級行政區(qū)劃的融資性擔(dān)保公司可以在全省范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)；名稱冠以市級行政區(qū)劃的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)在本市范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)；名稱冠以縣（區(qū)）級行政區(qū)劃的融資性擔(dān)保公司應(yīng)在本縣（區(qū)）范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第十三條融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)范圍。

（一）融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

1．貸款擔(dān)保；

2．票據(jù)承兌擔(dān)保；

3．貿(mào)易融資擔(dān)保；

4．項目融資擔(dān)保；

5．信用證擔(dān)保；

6．其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（二）融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

1．訴訟保全擔(dān)保；

2．投標擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；

3．與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)；

4．以自有資金進行投資；

5．監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

（三）融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動：

1．吸收存款；

2．發(fā)放貸款；

3．受托發(fā)放貸款；

4．受托投資；

5．監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。

融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動的，由有關(guān)部門依法予以查處。

第十四條融資性擔(dān)保公司內(nèi)部控制。

（一）融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍；對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10％；對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15％；對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30％。

（二）融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費收入的50％提取未到期責(zé)任準備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準備金。擔(dān)保賠償準備金累計達到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實行差額提取。融資性擔(dān)保公司提取的擔(dān)保賠償準備金，要存入銀行專戶，可以作為與銀行合作的擔(dān)保保證金。

（三）融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。

（四）融資性擔(dān)保公司以自有資金進行投資，僅限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。除監(jiān)管部門批準設(shè)立子公司外，融資性擔(dān)保公司不得向其他機構(gòu)出資入股。

（五）融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。

第十五條融資性擔(dān)保公司風(fēng)險管理。

（一）融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。

（二）融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作程序，加強對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估和管理。

（三）融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。

（四）融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則和企業(yè)會計準則等要求，建立健全財務(wù)會計制度，真實地記錄和反映企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。

第四章監(jiān)督管理

第十六條監(jiān)管部門負責(zé)融資性擔(dān)保公司和業(yè)務(wù)的監(jiān)管工作，監(jiān)管內(nèi)容包括非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、信息披露、重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理等。強化監(jiān)管部門職能，加強監(jiān)管隊伍建設(shè)，組建專業(yè)化的監(jiān)管機構(gòu)，負責(zé)對融資性擔(dān)保公司的現(xiàn)場監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)管，同時保障工作經(jīng)費、制定工作制度，配備必要的監(jiān)管設(shè)施，強化監(jiān)管手段，確保履行監(jiān)管職能。

第十七條融資性擔(dān)保公司非現(xiàn)場監(jiān)管制度。

（一）嚴格實施融資性擔(dān)保公司注冊資本金銀行托管制度，按照托管制度要求，每個月由托管銀行向監(jiān)管部門提供相關(guān)報表。

（二）健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和風(fēng)險監(jiān)管記分制度，對融資性擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)、管理和風(fēng)險狀況進行持續(xù)實時監(jiān)測。

（三）按照融資性擔(dān)保公司的信用評級制度要求，組織有資質(zhì)的信用評級機構(gòu)對融資性擔(dān)保公司進行信用評級，并將評級結(jié)果及相關(guān)信息納入人民銀行征信系統(tǒng)；金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理使用擔(dān)保機構(gòu)信用評級結(jié)果。

（四）監(jiān)管部門、工商行政管理部門根據(jù)各自職責(zé)，對融資性擔(dān)保公司的經(jīng)營情況等實行年審、年檢。融資性擔(dān)保公司應(yīng)按要求提供材料。

第十八條融資性擔(dān)保公司現(xiàn)場監(jiān)管制度。

（一）市、縣（區(qū)）監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，不定期組織相關(guān)部門或中介機構(gòu)對融資性擔(dān)保公司運營狀況、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制、制度建設(shè)、從業(yè)人員資格進行檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題采取有效措施及時處理，對違反規(guī)定的，視情節(jié)給予相應(yīng)處理。

市、縣（區(qū)）監(jiān)管部門對融資性擔(dān)保公司進行現(xiàn)場檢查時，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。

（二）市、縣（區(qū)）監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進行說明或進行必要的整改。監(jiān)管部門認為必要時，可以向債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險情況。

（三）市、縣（區(qū)）監(jiān)管部門必要時可聘請會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所和信用評級機構(gòu)等社會中介機構(gòu)對融資性擔(dān)保公司進行專項審計、盡職調(diào)查或信用評級等，并將檢查結(jié)果向上級監(jiān)管部門報告。

第十九條融資性擔(dān)保公司行業(yè)自律和社會監(jiān)督機制。

（一）建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)，引導(dǎo)融資性擔(dān)保公司建立自律機制，制定行業(yè)規(guī)范，自覺抵制行業(yè)內(nèi)不正當(dāng)競爭行為；維護融資性擔(dān)保公司的合法權(quán)益，促進政府和融資性擔(dān)保公司及中小企業(yè)之間的溝通；開展擔(dān)保業(yè)務(wù)培訓(xùn)、信息咨詢、數(shù)據(jù)統(tǒng)計、理論研究及對外交流等服務(wù)工作。

（二）建立社會監(jiān)督機制，充分利用和發(fā)揮社會監(jiān)督力量，加強對融資性擔(dān)保公司經(jīng)營行為的監(jiān)督、約束，暢通投訴舉報渠道，提高監(jiān)督實效。

第二十條融資性擔(dān)保公司信息披露機制。

（一）融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立信息披露制度，按規(guī)定向監(jiān)管部門、公司股東和合作銀行披露經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)情況報告、資本金使用情況報告、股東會或董事會重要決議等文件和資料。融資性擔(dān)保公司披露的信息應(yīng)當(dāng)真實準確、完整。

（二）監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評價本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月底前向上級監(jiān)管部門和同級人民政府報告本轄區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。

第五章風(fēng)險防控

第二十一條監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。

第二十二條融資性擔(dān)保公司重大風(fēng)險事件和報告。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)在重大風(fēng)險事件發(fā)生3小時內(nèi)向市、縣（區(qū)）兩級監(jiān)管部門報告簡要情況，12小時內(nèi)報告具體情況。重大風(fēng)險事件具體包括以下情形：融資性擔(dān)保公司引發(fā)群體性事件的；融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5％以上的擔(dān)保代償或投資損失的；融資性擔(dān)保公司重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動性困難的，或已無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的；融資性擔(dān)保公司主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的；融資性擔(dān)保公司因涉嫌違法違規(guī)被行政機關(guān)、司法機關(guān)立案調(diào)查的；融資性擔(dān)保公司主要出資人虛假出資、抽逃出資的，或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的；融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事或高級管理人員在3個月內(nèi)有二分之一以上辭職的；融資性擔(dān)保公司主要負責(zé)人失蹤、非正常死亡

的，或被司法機關(guān)依法采取強制措施的；其他需要報告的情況。

第二十三條融資性擔(dān)保公司風(fēng)險控制。

（一）監(jiān)管部門對本轄區(qū)發(fā)生的融資性擔(dān)保公司重大風(fēng)險事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險程度應(yīng)當(dāng)及時做出準確判斷，對危及金融秩序、影響社會穩(wěn)定、可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險的重大風(fēng)險事件，應(yīng)當(dāng)及時向同級政府報告，按照有關(guān)規(guī)定及時處置，防止事態(tài)蔓延，并同時向上級監(jiān)管部門報告。

（二）市級監(jiān)管部門對本市融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險事件，應(yīng)及時向監(jiān)管委員會成員單位通報，監(jiān)管委員會成員單位依據(jù)各自職責(zé)及有關(guān)規(guī)定及時處置，并及時向市政府和省聯(lián)席會議報告。

第六章法律責(zé)任

第二十四條監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。

（二）違反規(guī)定對融資性擔(dān)保公司進行現(xiàn)場檢查的。

（三）未依照本辦法規(guī)定報告重大風(fēng)險事件和處置情況的。

（四）其他違反法律、法規(guī)、規(guī)章的行為。

第二十五條融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)、規(guī)章及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章未作處罰規(guī)定的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，直至收回經(jīng)營許可證、由工商行政管理部門依法吊銷營業(yè)執(zhí)照；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第二十六條未經(jīng)法定監(jiān)管部門批準擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰；未經(jīng)法定監(jiān)管部門批準擅自在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，依法予以處罰，并逐級上報。

第七章附則

第二十七條公司制以外的融資性擔(dān)保機構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，參照本辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十八條本辦法自公布之日起施行。本辦法出臺前我市有關(guān)融資性擔(dān)保公司管理規(guī)定凡與本辦法不一致的，以本辦法為準。