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【摘要】想要促進(jìn)中國(guó)投資銀行的發(fā)展，加強(qiáng)其創(chuàng)新力度，就必須要對(duì)創(chuàng)新戰(zhàn)略進(jìn)行研究。從現(xiàn)實(shí)情況來(lái)看，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，社會(huì)的進(jìn)步，中國(guó)投資銀行的重要性越來(lái)越強(qiáng)，如今，其在現(xiàn)實(shí)中正面臨著從分業(yè)經(jīng)營(yíng)向混業(yè)經(jīng)營(yíng)的回歸，是一個(gè)循序漸進(jìn)的長(zhǎng)期發(fā)展過(guò)程。投資銀行的發(fā)展模式和競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略必須要循時(shí)因勢(shì)地進(jìn)行創(chuàng)新調(diào)整，如果中國(guó)投資銀行無(wú)法創(chuàng)新，那么將會(huì)直接影響其基本的水平。據(jù)此，本文對(duì)中國(guó)投資銀行發(fā)展的創(chuàng)新戰(zhàn)略進(jìn)行分析，希望能夠?qū)ΜF(xiàn)實(shí)有所裨益。

【關(guān)鍵詞】中國(guó)；投資；銀行發(fā)展

如今中國(guó)的國(guó)力與日俱增，在金融全球化的背景下，美國(guó)、歐洲、日本等金融巨頭開(kāi)始與我國(guó)展開(kāi)了激烈的競(jìng)爭(zhēng)。對(duì)于國(guó)內(nèi)投資銀行來(lái)說(shuō)，其勢(shì)必會(huì)在今后較長(zhǎng)的一段時(shí)期內(nèi)更加現(xiàn)實(shí)進(jìn)行發(fā)展，其基本的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略也不可避免地帶有過(guò)渡的特征，這也要求中國(guó)投資銀行要根據(jù)現(xiàn)實(shí)條件選擇一些過(guò)渡性的發(fā)展模式，并隨時(shí)需要循時(shí)因勢(shì)調(diào)整，直至最終實(shí)現(xiàn)完全的混業(yè)經(jīng)營(yíng)。在這一過(guò)程中，創(chuàng)新較為重要，只有明確創(chuàng)新戰(zhàn)略，才能夠更好的與發(fā)達(dá)國(guó)家投資銀行在同一平臺(tái)上開(kāi)始競(jìng)爭(zhēng)。

一、中國(guó)投資銀行進(jìn)行創(chuàng)新發(fā)展的意義

在這一部分，對(duì)中國(guó)投資銀行進(jìn)行創(chuàng)新發(fā)展的意義進(jìn)行明確。從目前的形式來(lái)看，金融全球化時(shí)代已經(jīng)到來(lái)，無(wú)論是一體化還是體制改革，這些因素都要求中國(guó)投資銀行必須要進(jìn)行創(chuàng)新發(fā)展，否則就會(huì)在競(jìng)爭(zhēng)中處于劣勢(shì)。自從進(jìn)入21世紀(jì)開(kāi)始，證券市場(chǎng)迎來(lái)了更側(cè)重于質(zhì)量的集約型發(fā)展時(shí)代。伴隨著證券市場(chǎng)多年持續(xù)的高速增長(zhǎng)，我國(guó)投資銀行業(yè)也先后經(jīng)歷了起步、快速發(fā)展、依法規(guī)范調(diào)整和規(guī)?；l(fā)展等階段，這是一個(gè)從無(wú)到有、從小到大，市場(chǎng)化、規(guī)范化和不斷國(guó)際化的進(jìn)程。雖然我國(guó)投資銀行目前已經(jīng)取得了較好的成績(jī)，但是問(wèn)題仍然存在。從美國(guó)、歐洲、日本的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，混業(yè)經(jīng)營(yíng)顯然代表著我國(guó)金融產(chǎn)業(yè)未來(lái)發(fā)展的方向。然而，由于我國(guó)金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展基礎(chǔ)還不夠完善，我國(guó)投資銀行的發(fā)展仍然存在阻礙。所以中國(guó)投資銀行必須要結(jié)合自身自身情況，明確發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)，從分業(yè)經(jīng)營(yíng)向混業(yè)經(jīng)營(yíng)進(jìn)行轉(zhuǎn)變。而想要達(dá)到這一點(diǎn)，就必須要進(jìn)行創(chuàng)新發(fā)展。

二、中國(guó)投資銀行發(fā)展的創(chuàng)新戰(zhàn)略

（一）增強(qiáng)投資銀行多元化業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)意識(shí)投資銀行多元化業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)意識(shí)的增強(qiáng)意味著很多，所以，只要是與我國(guó)投資銀行多元化業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)相關(guān)的部門，上到領(lǐng)導(dǎo)，下到基層工作人員，都要增強(qiáng)投資銀行多元化業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)意識(shí)。對(duì)于投資銀行來(lái)說(shuō)，其基本的工作需要多個(gè)部門共同努力完成，如果只依靠有限的工作人員，那么就很可能導(dǎo)致多元化業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)過(guò)程出現(xiàn)各式各樣的問(wèn)題。所以，與投資銀行管理部門相關(guān)的各個(gè)部門必須要加強(qiáng)聯(lián)系，積極合作，通過(guò)相互交流與相互制約，促進(jìn)其多元化業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)。單位在現(xiàn)實(shí)情況下，要進(jìn)行自主開(kāi)發(fā)，之后再上報(bào)上級(jí)部門，從而建立投資銀行多元化業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)體系。其次，投資銀行多元化業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)意識(shí)的增強(qiáng)要落實(shí)到每一個(gè)人，只要與投資銀行多元化業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)相關(guān)的各個(gè)部門能夠在實(shí)際情況下能夠各司其職，相互合作，那我國(guó)投資銀行多元化業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)體系就能得以構(gòu)建。

（二）完善大型專業(yè)化模式大型專業(yè)化投資銀行的發(fā)展方向和戰(zhàn)略目標(biāo)是，立足于現(xiàn)實(shí)，以基本的投資銀行業(yè)務(wù)為核心，以交叉業(yè)務(wù)領(lǐng)域?yàn)橹饕獫B透方向，大規(guī)模地對(duì)具備專業(yè)化性質(zhì)的全系列投資銀行服務(wù)進(jìn)行提供。因此它的首要任務(wù)進(jìn)行進(jìn)行創(chuàng)新。具體的說(shuō)，中國(guó)投資銀行需要運(yùn)用全面創(chuàng)新戰(zhàn)略，只有如此才能夠較好的突出大型專業(yè)化投資銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。無(wú)論是在制度創(chuàng)新方面，還是在業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面，亦或是在產(chǎn)品創(chuàng)新方面，都必須要對(duì)其進(jìn)行重視。在業(yè)務(wù)和產(chǎn)品領(lǐng)域方面，相關(guān)部門要對(duì)業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行拓寬，找準(zhǔn)重點(diǎn)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)一些業(yè)務(wù)在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)的增長(zhǎng)速度較快，那么就可以選擇這一業(yè)務(wù)領(lǐng)域，迅速開(kāi)發(fā)出一批高質(zhì)量的全新產(chǎn)品。在制度創(chuàng)新方面，相關(guān)部門要對(duì)現(xiàn)代企業(yè)制度進(jìn)行完善、建立，其具體包括組織結(jié)構(gòu)創(chuàng)新、決策體系創(chuàng)新等等。中國(guó)投資銀行需要運(yùn)用資本擴(kuò)張與管理戰(zhàn)略。只有如此，才能夠較好的通過(guò)良好的資本運(yùn)作實(shí)現(xiàn)規(guī)模的快速擴(kuò)張，對(duì)資本成本進(jìn)行降低。大型專業(yè)化銀行的規(guī)模擴(kuò)張可以采取增資擴(kuò)股等發(fā)展模式，或者積極進(jìn)行業(yè)內(nèi)并購(gòu)。由于金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)較為激烈，因此其可以充分利用股權(quán)債券融資、同業(yè)拆借等多種融資工具，實(shí)現(xiàn)融資渠道多樣化，合理安排負(fù)債的期限結(jié)構(gòu)和資本結(jié)構(gòu)，防止出現(xiàn)現(xiàn)金短缺。中國(guó)投資銀行需要運(yùn)用國(guó)際化戰(zhàn)略。隨著國(guó)內(nèi)企業(yè)的國(guó)際融資需求的迅速增長(zhǎng)，國(guó)內(nèi)大型專業(yè)化投資銀行獲得了大把的市場(chǎng)機(jī)會(huì)。在現(xiàn)階段，對(duì)于國(guó)內(nèi)大型專業(yè)化投資銀行來(lái)說(shuō)，其必須要積極的對(duì)國(guó)際化進(jìn)行探索，加強(qiáng)同國(guó)外投資銀行的交流和合作，在技術(shù)、管理經(jīng)驗(yàn)、人才、渠道等方面進(jìn)行必要的積累，為今后時(shí)機(jī)成熟時(shí)拓展國(guó)際業(yè)務(wù)奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（三）提升人員的成本控制能力中國(guó)投資銀行需要運(yùn)用成本控制戰(zhàn)略。無(wú)論是控制成本還是降低成本都十分必要。對(duì)于大型專業(yè)化投資銀行管理者來(lái)說(shuō)，其必須要對(duì)其進(jìn)行重視，通過(guò)提高資本利潤(rùn)率和競(jìng)爭(zhēng)力來(lái)促進(jìn)其發(fā)展。國(guó)內(nèi)很多試圖走大型專業(yè)化道路的投資銀行，都面臨著十分嚴(yán)峻的生存環(huán)境，但是，其機(jī)會(huì)也很大，潛力也很足。而想要在投資銀行中進(jìn)行創(chuàng)新發(fā)展，就必須要在合理的情況下提升人員的成本控制能力。如果成本控制人員自身的能力都存在缺失，那么一切都是空談。正確的成本控制，需要對(duì)整體考慮的面面俱到。以某投資銀行為例，該銀行為了能夠合理進(jìn)行發(fā)展，特意成立了相關(guān)調(diào)研小組，以世界金融背景為基礎(chǔ)，在投資銀行發(fā)展的過(guò)程中，對(duì)各項(xiàng)指標(biāo)的實(shí)際情況進(jìn)行詳細(xì)分析、研究，保證了投資銀行發(fā)展的科學(xué)性、合理性。另外，對(duì)于該銀行來(lái)說(shuō)，其在發(fā)展過(guò)程中還特意組建了負(fù)責(zé)投資銀行成本控制的團(tuán)隊(duì)，較好的促進(jìn)了其發(fā)展。而想要提升人員的成本控制能力，加強(qiáng)人員培訓(xùn)十分重要，十分必要。因?yàn)閰⑴c我國(guó)投資銀行發(fā)展的成本控制人員能夠在投資銀行中發(fā)揮重要作用，而對(duì)于那些剛剛參加成本控制工作的人員來(lái)說(shuō)，其不可能對(duì)成本控制工作十分熟悉，所以投資銀行方面就必須要加強(qiáng)人員的培訓(xùn)，積極成本控制人員參與各類培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的考試后，才可以允許其參與成本控制團(tuán)隊(duì)，這樣做的目的是維護(hù)成本控制秩序，同時(shí)也只有做到認(rèn)真成本控制，才能夠保證我國(guó)投資銀行發(fā)展的效果。

（四）完善企業(yè)制度想要合理的在投資銀行中運(yùn)用創(chuàng)新戰(zhàn)略，相關(guān)銀行的領(lǐng)導(dǎo)就必須要強(qiáng)化思想，深化理論，對(duì)企業(yè)制度進(jìn)行完善。企業(yè)制度的完善需要對(duì)目前的企業(yè)制度進(jìn)行細(xì)致的分析，找出目前的不足，之后針對(duì)不足制定新制度。此外，投資銀行相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)要在合理的情況下明確投資銀行發(fā)展的大體情況，從而更好的把握投資銀行創(chuàng)新的全局。實(shí)事求是的說(shuō)，近幾年來(lái)，我國(guó)金融行業(yè)發(fā)展的較快，這也使得投資銀行在現(xiàn)實(shí)中越來(lái)越多，投資銀行的我國(guó)中的發(fā)展任務(wù)自然也就隨之而增多。為了對(duì)投資銀行的各方面數(shù)據(jù)進(jìn)行合理統(tǒng)計(jì)，就必須要依靠大批專業(yè)的人才，因此，企業(yè)制度必須要根據(jù)這一現(xiàn)狀來(lái)完善。另外，投資銀行領(lǐng)導(dǎo)還需要重視投資銀行工作人員的激勵(lì)工作，吸引更多的人才，投入到管理工作當(dāng)中。具體的說(shuō)，企業(yè)制度的完善如果不能夠考慮到企業(yè)人員的激勵(lì)問(wèn)題，那么就會(huì)影響整體管理工作的效率。在發(fā)展的過(guò)程中，以融資部門為例，對(duì)于融資相關(guān)部門來(lái)說(shuō)，其需要組織相關(guān)人員統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，并得出最終的報(bào)告，整體工作強(qiáng)度較大，尤其是銀行管理部門及其相關(guān)的單位發(fā)現(xiàn)投資銀行整體發(fā)展存在問(wèn)題時(shí)，企業(yè)人員還必須要積極的尋求解決的辦法。所以，企業(yè)制度應(yīng)該納入企業(yè)人員的激勵(lì)問(wèn)題，要適當(dāng)?shù)臐M足企業(yè)人員的需求，并針對(duì)人員績(jī)效制定激勵(lì)制度，讓我國(guó)投資銀行的發(fā)展再無(wú)后顧之憂。

三、結(jié)論

對(duì)于國(guó)內(nèi)投資銀行來(lái)說(shuō)，其勢(shì)必會(huì)在今后較長(zhǎng)的一段時(shí)期內(nèi)更加現(xiàn)實(shí)進(jìn)行發(fā)展，其基本的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略也不可避免地帶有過(guò)渡的特征，這也要求中國(guó)投資銀行要根據(jù)現(xiàn)實(shí)條件選擇一些過(guò)渡性的發(fā)展模式，并隨時(shí)需要循時(shí)因勢(shì)調(diào)整，直至最終實(shí)現(xiàn)完全的混業(yè)經(jīng)營(yíng)。在制度創(chuàng)新方面，相關(guān)部門要對(duì)現(xiàn)代企業(yè)制度進(jìn)行完善、建立，其具體包括組織結(jié)構(gòu)創(chuàng)新、決策體系創(chuàng)新等等。

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作者：呂函毅 單位：鐵嶺市第一高級(jí)中學(xué)